FP相談を受けること自体は決めたが、
何を準備して、何を話せばいいのか分からない。
目次
結論
FP相談は、
事前にいくつか決めておくだけで、満足度が大きく変わる。
完璧な準備は不要だが、
「何も決めずに行く」のは避けたい。
FP相談前に整理しておきたいチェックリスト
ここでは、
相談前に最低限整理しておきたいポイントをまとめる。
① 今日は何を整理したいのか
- 家計全体を見直したい
- 保険が多い気がしている
- 教育費が漠然と不安
すべて決める必要はない。
今日は「これだけ整理できれば十分」という軸を1つ持つ。
② どこまで踏み込んだ提案を求めるか
- 考え方だけ聞きたい
- 具体的な選択肢も知りたい
ここを決めておかないと、
「思っていた相談と違った」と感じやすい。
③ その場で決めるつもりがあるか
- 今日は話を聞くだけ
- 条件が合えば検討してもいい
どちらでも問題はない。
自分のスタンスを把握しておくことが大切。
④ 相談後、どう判断するかの基準
- 不安が整理されたか
- 納得感があったか
- 無理な誘導を感じなかったか
相談が終わったあと、
何をもって「良かった」とするかを考えておく。
準備しすぎなくていいもの
FP相談では、
資料を完璧に揃える必要はない。
- 家計簿がなくても問題ない
- 正確な数字が分からなくても大丈夫
分かる範囲で話せば、
相談自体は成立する。
うまくいかない相談の共通点
- 目的が曖昧なまま始める
- その場で結論を出そうとする
- 判断基準を持たずに話を聞く
これらを避けるだけでも、
相談の満足度は大きく変わる。
次にやること
ここまで整理できたら、
どのFP相談サービスを使うかを考える段階に進む。
→ 無料FP相談サービスの選び方と注意点